沭阳县农商行积极开展非法集资监测预警工作

今年以来,我县农商行紧紧围绕工作实际,结合机构网点遍布城乡、客户众多、掌握大量账户资金信息等优势,适时推出三项措施,推进全行非法集资监测预警工作深入开展。

明责任,完善工作体系。成立防范和处置非法集资工作领导小组,组建以47个营业网点为依托的工作小组,确保非法集资监测预警工作常态开展。以贯彻落实《中国银监会办公厅关于银行业金融机构做好非法集资监测预警工作的通知》精神为抓手,以总行在线办公系统为工作平台,全力推进工作开展。

大排查,做到洁身自好。下发《关于做好非法集资监测预警工作的通知》,进一步明确各单位职责,在全行范围内按月开展员工异常行为的专项排查活动。严格落实岗位轮换、强制体假制度,强化重要岗位和敏感环节员工行为规范,禁止参与或者变相参与非法集资和民间融资活动。

严考核,强势推动。为更好地履行社会责任,维护人民群众的切身利益,要求全行高度重视并积极开展非法集资监测预警工作,做好对员工异常行为的监督管理,同时加强对各类客户账户交易中涉嫌非法集资的资金异动进行分析识别、预警,对疑似非法集资行为的积极劝导,避免人民群众资金损失。通过加强对网点上报信息质量的考核,切实做好日常金融服务中发现的涉嫌非法集资线索的收集和预警。